Avrupa Birliği, 2027’den beri gizliliği koruyan anonim kripto para birimi hesaplarını yasaklayacak tam para geri dönüşüm kurallarını (AML) uygulamaya hazırlanıyor.
Yeni Black Money Business Düzenleme (AMLR) kapsamında, kredi kurumları, finansal kurumlar ve şifreleme hizmet sağlayıcıları (CASP) anonim hesapları koruyamayacak veya gizliliği koruyan şifreleme para birimlerini işleyemeyecektir.
Avrupa Kripto Girişimi (EUCI) tarafından yayınlanan AML Kılavuzu’na göre, “AMLR tarafından 79. Madde, anonim hesaplar olarak tanımlanan yasaklar getiriyor […]. Kredi kurumları, finansal kurumlar ve şifreleme hizmet sağlayıcıları anonim hesapları tutması yasaktır. “
Bu düzenleme, bankacılık ve ödeme hesapları, hesap portföyleri ve güvenli kiralama hizmetleri, işlemlerin anonimleştirilmesine izin veren IP şifreleme faaliyetlerinin hesapları “ve” gizliliği artıran hesaplar “gibi alanları kapsayan daha büyük bir AML çerçevesinin bir parçasıdır.
EUCI politika yetkilisi Vyara Savova’ya göre, “Düzenlemeler (AMLR, AMLD ve AMLAR) artık hedefleniyor, sadece” ince detaylar “kaldı, yani bazı gereksinimlerin talep ve ikincil mevzuat yoluyla yorumlanması”.
Savova, başvurunun çoğunun Avrupa Bankacılık Otoritesi tarafından tartışılan uygulama ve ikincil düzenleme eylemleri ile gerçekleştirileceğini de sözlerine ekledi:
Diyerek şöyle devam etti: “Bu, EUCI’nin başvurusunun detaylarının henüz kesinleşmediği ve halkın istişarelerine geri bildirim sağlamadığı ve ikinci aşamanın bu mevzuatı üzerinde aktif olarak çalışmaya devam ettiği anlamına geliyor.”
Savova, “Bununla birlikte, daha geniş çerçeve şimdi sonuçlandırılıyor, bu nedenle merkezi kripto para birimi projeleri (MICA kapsamındaki CASS) iç süreci ve politikaları dikkate almalıdır.” Dedi.
İle ilgili: Bitcoin fiyatları en azından günün oynaklığı: şirket yatırım sinyali mi?
AB Şifreleme Servisi Sağlayıcılarının Denetimini Artıracak
Yeni düzenleyici çerçeveye göre, en az altı üye ülkede faaliyet gösteren CASP, doğrudan AML denetimine tabi olacaktır.
EUCI AML Kılavuzu’na göre, ilk aşamada 40 kuruluş her üye ülkeden en az birini seçecek. Seçim süreci 1 Temmuz 2027’de başlayacak.
AMLA, “Şeyilik ÜZER eşiklerini yalnızca” önemli operasyonel faaliyetleri olan şirketlerin doğrudan doğrudan muayene için değerlendirilmesini “sağlamak için uygulayacaktır.
Bu eşikler arasında ev sahibi üye ülkesinde ikamet eden en az 20.000 müşterisi veya toplam 50 milyon Euro (56 milyon dolar) bulunur.
Diğer dikkat çekici önlemler arasında, 1.000 Euro’nun (1.100 $) üzerindeki işlemlerde zorunlu müşterinin kimliğinin kimliği bulunmaktadır.
Bu güncellemeler, Avrupa Birliği’nin kripto para birimi endüstrisinin düzenleyici kontrolündeki artıştan kaynaklanmaktadır ve kripto faaliyetlerinin (MIS) piyasalarındaki düzenleme gibi önceki kurallar üzerine inşa edilmiştir.